A hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény (Hpt.) 3. § (2) c) pontjában kiegészítő pénzügyi szolgáltatásként megnevezett pénzfeldolgozási tevékenység üzletszerű végzéséhez a Magyar Nemzeti Bank engedélye szükséges. Az e tevékenység végzésére kiadott engedély visszavonásának jogát is a Magyar Nemzeti Bank gyakorolja.
A jegybank rendszeresen ellenőrzi a pénzfeldolgozási engedéllyel rendelkező szervezetek szakmai tevékenységét, az engedélyezéskor fennálló feltételek folyamatos meglétét, a hozzá befizetett készpénz minőségét, stb.
A pénzfeldolgozási tevékenység végzésére és engedélyezésének feltételeire vonatkozó jogszabályi előírások:
- a Hpt. 16. §-ának (6)-(7) bekezdései, 19/A. §-a, 19/B. §-a, 26. §-a, 27/A. §-a, 44/A. §-a;
- a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény 33.§-a, 45. §-ának (3) bekezdése;
- a bankjegyek feldolgozásáról, forgalmazásáról, valamint hamisítás elleni védelmével kapcsolatos technikai feladatokról szóló 11/2011. (IX. 6.) MNB rendelet
- az érmék feldolgozásáról, forgalmazásáról, valamint hamisítás elleni védelmével kapcsolatos technikai feladatokról szóló 12/2011. (IX. 6.) MNB rendelet
· Az engedélyezési, az engedély-módosítási és -visszavonási eljárás
A pénzfeldolgozási tevékenység engedélyezését, az engedély módosítását és visszavonását az MNB hatósági eljárás keretében végzi.
A hatósági jogkör gyakorlója az MNB elnöke, átruházott hatáskörben a hatósági eljárást az MNB Készpénzlogisztika szervezeti egysége folytatja le.
Az engedélyezési, az engedély-módosítási és –visszavonási eljárás illetékköteles, az illeték mértéke az illetékekről szóló 1990. évi XCIII. törvényben az első fokú hatósági eljárásra előírt általános tételű eljárási illeték. Az illeték mértékének megfelelő értékű illetékbélyeget a kérelmezőnek a kérelemre kell ragasztania.
A hatósági eljárást az MNB – az általa hivatalból indított engedély-visszavonási eljárás kivételével – a kérelmező által írásban benyújtott kérelem alapján indítja el. A kérelmet
- postai úton a Magyar Nemzeti Bank Készpénzlogisztika, Budapest 1850 postacímre, vagy
- elektronikus úton, a központi rendszeren (hivatali kapun) keresztül
kell beküldeni.
Az engedélykérelemhez mellékelni kell a Hpt. 19/A és 19/B. §-ában tételesen felsorolt dokumentumokat .
Az engedélyezési eljárás során az MNB megvizsgálja, hogy a rendelkezésére álló okiratok és információk alapján az engedély kiadása nem ütközik-e jogszabályba, valamint ellenőrzi a tevékenység ellátásához szükséges feltételek meglétét. A feltételeket az MNB a kérelmező telephelyén is ellenőrizheti.
Hatósági engedélyezési eljárással kapcsolatos további információk megtekinthetőek:
A Magyar Nemzeti Bank hatósági eljárásainak és szakhatósági közreműködésének főbb szabályai.
További információk a pénzfeldolgozási tevékenységgel kapcsolatban:
A pénzfeldolgozási tevékenység végzésével és engedélyezésével kapcsolatban tájékoztatást nyújt:
- a pénzfeldolgozás során alkalmazható gépekkel, eszközökkel, anyagokkal kapcsolatos szakmai kérdésekben
Klein Péter tel.: 06-1-421-3378, e-mail: kleinp@mnb.hu
- a biztonsági előírásokra vonatkozó szakmai kérdésekben
Németh Endre tel.: 06-1-428 2600/1862, e-mail:nemethe@mnb.hu
- az engedélyezési eljárás lefolytatásával kapcsolatos kérdésekben
Belházyné Illés Ágnes tel.: 06-1-421-3367, e-mail:belhazynea@mnb.hu