A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (Felügyelet) a Pénzügyi vállalkozások és közvetítők felügyeleti főosztálya megalakulása óta kiemelten vizsgálja a pénzpiaci közvetítők nyilvántartását, melynek adattartalma a megbízó pénzügyi intézmények HPTPK táblákon történő bejelentésein alapul.
A nyilvántartás folyamatos vizsgálata, valamint a pénzügyi intézményekkel folytatott egyeztetések alapján szeretnénk általánosan felhívni a bejelentést végző pénzügyi intézmények figyelmét a leggyakrabban előforduló - nem kizárólag a közvetítőket és alvállalkozókat érintő - típus hibákra:
Az intézmények szerződéskötés és bejelentés előtt nem nyilatkoztatják a közvetítőt, hogy az alvállalkozójuk más közvetítőnek nem alvállalkozója, és nem ellenőrzik, hogy a közvetítői alvállalkozó szerepel-e már a felügyeleti nyilvántartásban. Ebből adódóan gyakran fordul elő, hogy egy alvállalkozó több közvetítő cég alá kerül bejelentésre (többes alvállalkozói regisztráció), mely állapot ellentétes a Hpt. 6/E. § (2) bekezdésének rendelkezéseivel.
Bejelentéskor (HPTPK tábla) a közvetítő adatai között rossz törzsszám szerepel, aminek következtében:
elírt törzsszám esetén ugyanazon közvetítő többször, több törzsszámmal is bekerül a nyilvántartásba;
egy másik közvetítő törzsszáma kerül be a táblázatba, így a nyilvántartásban (az elírt törzsszám miatt) nem az a közvetítő jelenik meg, akivel a bejelentő intézmény kapcsolatban áll.
A bejelentett közvetítő típusa és/vagy státusza nem felel meg a Hpt-ben és a kitöltési útmutatóban foglalt szabályoknak:
a megbízó alatt első szinten függetlenként bejelentésre kerülő közvetítő nem rendelkezik független (alkuszi, többes ügynöki vagy többes kiemelt közvetítői) engedéllyel, tehát az ő típusa nem felel meg a valóságnak;
a bejelentő intézmény az alatta második szinten álló közvetítő esetében nem a kitöltési útmutató szerinti típust és/vagy státuszt adja meg a HPTPK táblában. Elsősorban „közvetítői alvállalkozó” típus és/vagy státusz helyett „függő ügynök”, „kiemelt közvetítő” stb. szerepel, amely láncolat csak abban az esetben indokolt, ha a megbízó alatt közvetlenül pénzügyi intézményi közvetítő szerepel. Egyéb esetekben a megbízó alatti második szinten kizárólag közvetítői alvállalkozó állhat mind típusát, mid státuszát tekintve.
Az adatváltozások nem kerülnek időben átvezetésre:
névváltozás, címváltozás stb. bejelentésének a hiánya;
az intézmények nem jelentenek ki olyan független közvetítőt, amelynek a Felügyelet visszavonta az engedélyét (a Felügyelet honlapján közzétett nyilvános határozatok), vagy amely cég egyéb okból (pl. beolvadt egy másik cégbe) szűnt meg.
A független pénzpiaci közvetítők visszajelzései alapján felmerült probléma, hogy a pénzügyi intézmények esetenként tévesenértelmezik a jogszabályt:
a tőkepiaci (Bszt. szerinti) tevékenységet – helytelenül – összeférhetetlennek minősítik a pénzpiaci tevékenységgel; illetve
a Hpt. 6/E. § (2) bekezdésében foglalt korlátozást, mely szerint közvetítői alvállalkozó csak egy közvetítővel állhat jogviszonyban, a közvetítőre is kiterjesztik (és erre hivatkozva utasítják el a partneri együttműködést).
Kérjük a pénzügyi intézményt, hogy kiemelt figyelemmel járjon el a közvetítők és közvetítői alvállalkozók HPTPK táblákon történő be- és kijelentésekor annak érdekében, hogy a fent részletezett hibák ne fordulhassanak elő, ezáltal a pénzpiaci közvetítők nyilvántartása megfeleljen a Hpt., valamint a közvetítői adatok be- és kijelentésére vonatkozó PSZÁF rendelet idevonatkozó szabályainak.
Budapest, 2013. június 26.