EU jogszabályok

Egységes szerkezetbe foglalt szöveg: Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2015/849 irányelve (2015. május 20.) a pénzügyi rendszerek pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljára való felhasználásának megelőzéséről, a 648/2012/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet módosításáról, valamint a 2005/60/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv és a 2006/70/EK bizottsági irányelv hatályon kívül helyezéséről (EGT-vonatkozású szöveg)

• A Bizottság (EU) 2019/758 felhatalmazáson alapuló rendelete (2019. január 31.) az (EU) 2015/849 európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a hitelintézetek és pénzügyi intézmények által bizonyos harmadik országokban a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat csökkentése érdekében hozandó minimális intézkedésekre és kiegészítő intézkedések típusaira vonatkozó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről (EGT-vonatkozású szöveg.)
• A Bizottság (EU) 2018/1108 felhatalmazáson alapuló rendelete (2018. május 7.) az (EU) 2015/849 európai parlamenti és tanácsi irányelvnek az elektronikuspénz-kibocsátók és a pénzforgalmi szolgáltatók központi kapcsolattartó pontjainak kijelölésével kapcsolatos kritériumokra vonatkozó szabályozástechnikai standardokkal és a központi kapcsolattartó pontok feladataira vonatkozó szabályokkal történő kiegészítéséről (EGT-vonatkozású szöveg.)
• Egységes szerkezetbe foglalt szöveg: Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2015/847 rendelete (2015. május 20.) a pénzátutalásokat kísérő adatokról és a 1781/2006/EK rendelet hatályon kívül helyezéséről

Az Európai Bizottság 2021. július 20-án jogalkotási javaslatcsomagot terjesztett elő a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem (AML/CFT) EU-s szabályainak megerősítése érdekében.

A jogalkotási csomag célja az EU AML/CFT szabályainak átfogó megerősítése, figyelembe véve a technológiai innovációhoz kapcsolódó új kihívásokat, mint például a virtuális fizetőeszközök, az egységes piacon belüli integráltabb tranzakciók, és a terrorista szervezetek globális jellege. A javaslatok hozzájárulnak egy következetesebb AML/CFT keretrendszer létrehozásához, amely megkönnyíti a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem szabályainak való megfelelést az érintett gazdasági szereplők - különösen a határokon átnyúló tevékenységet folytatók – számára. A jogalkotási csomag alapvető célja tehát a gyanús tranzakciók és tevékenységek hatékonyabb felderítése, valamint a bűnözők által a pénzügyi rendszeren keresztül a tiltott bevételek tisztára mosására vagy terrorista tevékenységek finanszírozására használt kiskapuk bezárása. A jogalkotási csomag egy új, a pénzmosás elleni küzdelemmel foglalkozó uniós hatóság létrehozására irányuló javaslatot is tartalmaz. A jogalkotási csomag több részből áll:

• A pénzügyi rendszer pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljára való felhasználásának megelőzéséről szóló rendelettervezet (AMLR)
• A pénzügyi rendszer pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljára való felhasználásának megelőzése érdekében a tagállamok által létrehozandó mechanizmusokról és az (EU) 2015/849 irányelv hatályon kívül helyezéséről szóló irányelv-tervezet (AMLD VI)
• A Pénzmosás és a Terrorizmusfinanszírozás Elleni Küzdelem Hatóságának létrehozásáról, valamint az 1093/2010/EU, az 1094/2010/EU és az 1095/2010/EU rendelet módosításáról szóló rendelettervezet (AMLA)
• A pénzátutalásokat kísérő adatokról szóló rendelet felülvizsgálata (FTR)