Pénztárak portfólióadatai

Az elszámolóegységekre épülő nyilvántartási rendszert működtető pénztár az elszámolóegységek árfolyamát naponta közzéteszi honlapján, amennyiben választható portfóliós rendszert működtet, úgy választható portfóliónként. A közzététellel egyidőben a pénztárnak be kell jelentenie az elszámolóegységek árfolyamát a Felügyelethez, amelyet a Felügyelet honlapján közzétesz. A pénztárnak honlapján jeleznie kell, hogy a Felügyelet honlapján az elszámolóegységek árfolyamára vonatkozóan összehasonlító adatok találhatók. A Magyar Nemzeti Bank – jogszabályi kötelezettségének eleget téve – ezúton teszi közzé a pénztárak elszámolóegységeinek árfolyamait, a pénztárak adatszolgáltatása alapján.

Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a magánnyugdíjpénztárak és az önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárak elszámolóegységekre épülő nyilvántartási rendszereiket 2008. január 1-jét követően eltérő időpontban indították, ezért az itt szereplő elszámolóegység árfolyamok KÖZVETLENÜL NEM ALKALMASAK a pénztári portfóliók teljesítményének összehasonlítására.

A pénztári portfóliók teljesítmények összehasonlítására az összevetni kívánt pénztári portfóliók elszámoló egység árfolyamának ugyanazon két időpontra számított hányadosa szolgál.

(Példa: X pénztár növekedési portfóliója 2013. január 1-je és 2013. december 31-e közötti teljesítményének és az Y pénztár növekedési portfóliója 2013. január 1-je és 2013. december 31-e közötti teljesítményének összehasonlítása: az X pénztár növekedési portfóliója 2013. december 31-i elszámoló egység árfolyamát kell osztani az X pénztár növekedési portfóliója 2013. január 1-jei elszámoló egység árfolyamával és az így kapott hányadost (hozamrátát) össze kell hasonlítani az Y pénztár növekedési portfóliója 2013. december 31-i elszámoló egység árfolyamának és az Y pénztár növekedési portfóliója 2013. január 1-jei elszámoló egység árfolyamának a hányadosával (hozamrátájával).

Javasoljuk, hogy az összehasonlításra mindig a lehető leghosszabb rendelkezésre álló időtávot használja fel.

Javasoljuk, hogy a különböző pénztárak portfólióinak összehasonlítása során mindig az azonos jellegű (kockázatú) portfóliókat hasonlítsa össze.

Magán- és önkéntes nyugdíjpénztárak árfolyamadatai