Kedves Látogató! Amennyiben hibát talál az oldalon, vagy további, technikai okokból adódó problémája merül fel, kérjük, hívja az ügyfélszolgálatot. Telefonszám 06-80-203-776. Köszönettel Magyar Nemzeti Bank.
EN
EN

Nyugdíj célú öngondoskodási termékek összefoglalása

nyomtatás
Nyugdíj célú öngondoskodási termékek összefoglalása
  • Az önkéntes nyugdíjpénztár széles körben elterjedt és mindenkinek ajánlott megtakarítási forma. Magas szintű befektetési szakértelemmel nem rendelkező ügyfelek számára is megfelelő megoldás lehet. Jóváírás történhet egyénileg és munkáltatói befizetés után is.

  • Nyugdíj-előtakarékossági számlát általában magasabb jövedelemmel és magas szintű befektetési szakértelemmel rendelkező ügyfelek választják. Választása esetén nagyon rugalmas befektetési lehetőségeket kínál, melyhez folyamatos odafigyelés és szakértelem szükséges.

  • A nyugdíjbiztosítási termékeket rendszeres befizetési kötelezettség vállalása mellett javasoljuk. A nyugdíjbiztosítási termékek széles skálája található meg a piacon, így mindenki a befektetési szaktudásának, és kockázatvállalási hajlandóságának legmegfelelőbb terméket választhatja, melyhez kiegészítő biztosítási szolgáltatás is párosul.

Az öngondoskodási termékek összehasonlító táblázata

A döntéshozatal megkönnyítése érdekében az MNB több szempont figyelembe vételével az alábbi táblázatban hasonlítja össze a három elérhető nyugdíjcélú öngondoskodási terméket.

Ezúton felhívjuk a figyelmét arra, hogy egy időben akár két vagy három különböző öngondoskodási terméket is választhat, ezzel optimalizálva a lehetőségeihez legjobban illeszkedő megtakarítási formák kombinációját. Döntései során arra figyeljen, hogy ezen termékek után az összesített adókedvezmény egy évben maximum 280 ezer forint lehet.

A maximális adókedvezmény megszerzéséhez éves 1.400.000 Ft megtakarítás szükséges. Ebbe beletartozik az önkéntes nyugdíjpénztár, a NYESZ számla, a nyugdíjbiztosítások valamint az egészség- és az önsegélyező pénztárak után igénybe vett összegek is.

 

   Önkéntes nyugdíjpénztár   NYESZ számla     Nyugdíjbiztosítások
 Hagyományos életbiztosítás Befektetési egységhez kötött életbiztosítás 
 A szolgáltatás nyújtója  Pénztár Bank/Befektetési szolgáltató Biztosító
 Adókedvezmény mértéke 20% maximum 150 ezer forint  20% maximum 100 ezer forint*  20% maximum 130 ezer forint  
Maximális adókedvezmény eléréséhez szükséges éves befizetés mértéke 750.000 Ft 500.000 Ft   650.000 Ft
 Munkáltatói béren kívüli juttatásként igényelhető Igen Nem   Nem
 Rendszeres fizetési kötelezettség mértéke Rugalmas Nincs   Általában minimum 10-12 ezer forint
 A megtakarított összeg átvihető másik intézményhez Igen Igen   Nem
 Befektetési kockázat mértéke Közepes Magas Alacsony Közepes
 Garantál kamatot/hozamot Nem Nem Igen Nem
Ügyfél szükséges befektetési szaktudásának mértéke Alacsony Magas Alacsony Közepes
Egyedi eszközalap/portfólió választható Nem Igen Nem Igen
Haláleseti szolgáltatás Tőke+Hozam Tőke+Hozam Tőke+Hozam+Biztosítási szolgáltatás

*amennyiben 2020 előtt megy nyugdíjba, akkor ez maximum 130 ezer forint

Ez a weboldal sütiket használ a kényelmesebb böngészés érdekében. A honlap használatával Ön elfogadja, hogy az oldal sütiket használ. Kérjük, olvassa elSüti tájékoztatónkat,amelyben további információkat olvashat a sütikről és azt is megtudhatja, hogyan tudja kikapcsolni vagy törölni őket.Elfogadom

Tájékoztatjuk, hogy az adatvédelmi jogszabályoknak való megfelelés érdekébenAdatvédelmi tájékoztatónkmegváltozott.Értem