Budapest, 2022. június 29. – A Magyar Nemzeti Bank (MNB) ma publikált határozatában harminckilencmillió forintra bírságolta a CIB Bank Zrt.-t. A Hitelintézetnek az MNB kötelezése alapján 2022. év végéig orvosolnia kell az általa elkövetett pénzforgalmi jogszabálysértéseket.
Az MNB határozatában megállapította, hogy a Hitelintézet megsértette a pénzforgalmi szolgáltatás nyújtásáról szóló törvény, a pénzforgalom lebonyolításáról szóló MNB rendelet, az Unióban történő határokon átnyúló fizetésekről szóló európai parlamenti és tanácsi rendelet és az erős ügyfél-hitelesítésről és biztonságos kommunikációról szóló felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet több pontját.
A Hitelintézet – többek között – megsértette a keretszerződés megkötését megelőző tájékoztatásra és a keretszerződés tartalmi követelményeire, az értéknap alkalmazására és a haladéktalan jóváírásra, az azonnali fizetési rendszer folyamatos elérhetőségére vonatkozó előírásokat, valamint azon Unión belüli, belföldi és határokon átnyúló átutalások esetében, amelyhez pénznemek közötti átváltási szolgáltatás is kapcsolódott, a fizetési művelet kezdeményezése előtt nem kellő részletezettséggel tájékoztatta ügyfeleit az átutalás várható összegéről és költségeiről.
A jogsértésekre tekintettel az MNB harminckilencmillió forint összegű bírság megfizetésére, valamint az említett jogszabályoknak legkésőbb 2022. december végi határidővel történő megfelelésre kötelezte a Hitelintézetet. Az MNB a bírság összegének meghatározásakor a Hitelintézet terhére nyomatékkal vette figyelembe, hogy egyrészt a Hitelintézet az átutalások vonatkozásában nem rendelkezett a jogszabályban előírt műveletmegfigyelő mechanizmusokkal, másrészt azzal, hogy olyan esetben is felszámított díjat az ügyfeleinek amire nem volt jogosult ezáltal az ügyfeleinek kárt okozott.
Figyelemmel arra, hogy a visszaéléseket elkövetők a technológiai fejlődés nyújtotta lehetőségek hatására egyre inkább a digitális teret, illetve ezzel párhuzamosan az elektronikus pénzforgalmi szolgáltatásokat veszik célba, ezért szükséges, hogy a pénzforgalmi szolgáltatók olyan műveletmegfigyelő mechanizmusokat alkalmazzanak, amelyek képesek a pénzforgalmi szolgáltatások nyújtása kapcsán megkísérelt visszaélések azonosítására, megelőzésére, valamint lehetőség szerint azok megakadályozására. Éppen ezért az MNB nagyon szigorúan ítéli meg és elvárja az erős ügyfél-hitelesítésről és biztonságos kommunikációról szóló felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet műveletmegfigyelő mechanizmusokkal kapcsolatos követelményeinek maradéktalan betartását.
Az MNB a pénzforgalmi ellenőrzési tevékenysége során kiemelten veszi figyelembe az ügyfelek jogainak megsértését. Az MNB éppen ezért különösen fontosnak tartja a pénzforgalmi szabályok betartásának ellenőrzését, elítél minden jogszabályszegést és ennek megfelelően a továbbiakban is kellő szigorral fog fellépni a pénzforgalmi szolgáltatást nyújtó intézmények ellenőrzése során.