Beiskolázási támogatás - önsegélyező pénztárral
nyomtatás| Felhívjuk figyelmét, hogy alábbi cikkünk egy időszakos tartalom, amely több mint 90 napja frissült utoljára, ezért elképzelhető, hogy a benne szereplő információk egyes részei már nem aktuálisak. Kérjük, hogy naprakész tudnivalókért keresse fel a Pénzügyi Navigátor honlap vonatkozó cikkeit vagy a kapcsolódó Pénzügyi Navigátor füzeteket. |
Az egészség- és önsegélyező pénztári tagság lehetősége sokak számára ismerősen cseng, azonban nem mindenki tudja, milyen előnyök származhatnak abból, ha taggá válnak. A Magyar Nemzeti Bank adatai szerint 2022-ben az egészség- és önsegélyező pénztári szektorban mintegy 14 ezer fővel emelkedett a taglétszám, ennek ellenére a gyermekekkel kapcsolatos ellátásokra fordított összegek részarány 7 százalékról 4 százalékra csökkent. Pedig ebbe a kategóriába tartozik a beiskolázási támogatás is, amely óvodás kortól az általános és középiskolás tanulókon át egészen az egyetemi/főiskolai hallgatók után (25 éves korig) igényelhető.
Miért éri meg az egészség- és önsegélyező pénztár (EÖP)?
Az egészség- és önsegélyező pénztárakba befizetett megtakarításaink 20%-a után az állam évente legfeljebb 150 ezer forint személyi jövedelemadó visszatérítést nyújt. Hogy mit jelent ez a gyakorlatban? Amennyiben az adott évben befizettünk a pénztári számlánkra 100 ezer forintot, és következő évi adóbevallásunkban feltüntetjük ezt, úgy az adóbevallást követően (várhatóan június hónapban) a pénztári egyéni számlánkra visszakaphatunk 20 ezer forintot, ha az esetleges egyéb adókedvezmények érvényesítését követően még van legalább ekkora összegű SZJA-kötelezettségünk.
Mennyi pénzt kaphatok vissza az EÖP-ön keresztüli beiskolázási támogatással?
A beiskolázási támogatás éves összege egy személy részére gyermekenként legfeljebb a tárgyév első napján érvényes havi minimálbér lehet, mely 2023-ban 232 ezer forint.
Jelenleg ennek 20%-át, azaz maximálisan 46.400 forintot kaphat vissza egy család az államtól gyermekenként.
Mi szükséges az önsegélyező pénztár keretein belül elérhető beiskolázási támogatáshoz?
• Egészség- és önsegélyező pénztári tagság.
• A támogatás nem vehető igénybe olyan tagdíj vagy támogatás, illetve adomány terhére, amelynek a befizetése óta nem telt el legalább 181 nap.
• A támogatás a tanév első napját megelőző 15. naptól a tanév utolsó napját követő 15. napig terjedő időszakon belül kiállított és teljesített számlák alapján történik.
• Szülő, nevelőszülő, örökbefogadó szülő vagy gyám igényelheti.
• Családi pótlékra, vagy a vonatkozó uniós rendeletek alapján más tagállamban fennálló családi ellátásra jogosult pénztártag vagy kedvezményezett veheti igénybe.
Kikre tekintettel igényelhető?
Óvodás, általános iskolás, középfokú oktatásban résztvevő gyermek után, valamint egyetemista/főiskolás gyermek után is, annak 25 éves koráig.
Mi számoltatható el?
A pontosan elszámolható tételekről mindig érdeklődjön pénztáránál, azonban általánosságban elmondhatjuk, hogy tankönyv, taneszköz, ruházat, az egyetemi/főiskolai hallgatók után tandíj, térítési díj, kollégiumi vagy albérleti díj is.
Hogyan igényelhetem?
Egyfelől mindenképp szükség van az igényléshez a hiánytalanul kitöltött igénybejelentő lapra, amely jellemzően letölthető a pénztárak honlapjáról, másfelől pedig a megfelelően kiállított számlákra.
| Ne feledje: a számla kitöltéséről előzetesen mindig érdeklődjön a pénztáránál, mivel a helytelenül kitöltött számlákat nem kötelesek elfogadni és elszámolni sem! |
Ezeken túl szükséges még
· a családi pótlékra jogosultságról szóló igazolás – 120 napnál nem régebbi;
· előfordulhat, hogy az átutalással kifizetett számlák esetében szükséges az átutalásról szóló banki igazolás.
További részletekről érdeklődjön pénztáránál, az EÖP tagság további előnyeit pedig megismerheti vonatkozó cikkünkre kattintva.
Frissítve: 2023. október 10.