Beiskolázási támogatás - önsegélyező pénztárral

Az egészség- és önsegélyező pénztári tagság lehetősége sokak számára ismerősen cseng, azonban nem mindenki tudja, hogy a pénztári számlán felhasznált összegből nem csupán egészségügyi termékek, illetve gyógyászati és egészségmegőrzést segítő szolgáltatások költségeit fedezhetjük: óvodai nevelési- és iskolai tanévkezdési, beiskolázási támogatás is igényelhető általa. 

Miért éri meg az egészség- és önsegélyező pénztár (EÖP)?

Az egészség- és önsegélyező pénztárakba befizetett megtakarításaink 20%-a után az állam évente legfeljebb 150 ezer forint személyijövedelemadó-visszatérítést nyújt. Hogy mit jelent ez a gyakorlatban? Amennyiben például az adott évben befizettünk a pénztári számlánkra 100 ezer forintot, és ezt feltüntetjük a következő évi adóbevallásunkban, úgy az adóbevallást követően (várhatóan júniusban) visszakaphatunk 20 ezer forintot a pénztári egyéni számlánkra. Ha egyéb adókedvezményeket is érvényesíteni szeretnénk, annak feltétele, hogy legyen legalább akkora összegű szja-kötelezettségünk, ami ezt fedezi.

 Mennyi pénzt kaphatok vissza az EÖP-ön keresztüli beiskolázási támogatással?

A beiskolázási támogatás éves összege egy személy részére gyermekenként legfeljebb a tárgyév első napján érvényes havi minimálbér lehet, ami 2025-ben 290.800 forint. Amennyiben ezt az összeget egyéni befizetésként befizeti a pénztári számlájára, és a megadott feltételek szerint, a meghatározott eszközökre, az elvárásoknak megfelelően kiállított számlákkal számoltatja el a pénztárban, a személyi jövedelemadó következő évi bevallásakor visszaigényelheti a 20%-át, vagyis 58.160 forintot.

Mi szükséges az önsegélyező pénztár keretein belül elérhető beiskolázási támogatáshoz?

Fontos tudni, hogy egyes szabályok változtak, így a támogatáshoz az alábbiak szükségesek:

• Egészség- és önsegélyező pénztári tagság.
• A támogatás az év bármely időpontjában kiállított és teljesített számla alapján történik.
• Szülő, nevelőszülő, örökbefogadó szülő vagy gyám igényelheti.
• Családi pótlékra vagy a vonatkozó uniós rendeletek alapján más tagállamban fennálló családi ellátásra jogosult pénztártag vagy kedvezményezett veheti igénybe.

Kikre tekintettel igényelhető?

Óvodás, általános iskolás, középfokú oktatásban résztvevő gyermek után, valamint egyetemista-főiskolás gyermek után is, annak 25 éves koráig.

Mi számoltatható el?

Fontos tudni, hogy egyes szabályok változtak, így már digitális taneszközökre is vonatkozik az elszámolás!

A pontosan elszámolható tételekről mindig érdeklődjön pénztáránál, azonban általánosságban elmondhatjuk, hogy tankönyv, taneszköz, digitális taneszköz,ruházat, az egyetemi-főiskolai hallgatók után tandíj, térítési díj, kollégiumi vagy lakásbérleti díj, valamint digitális taneszköz árának megtérítése is.

Hogyan igényelhetem?

Egyfelől mindenképp szükség van az igényléshez a hiánytalanul kitöltött igénybejelentő lapra, amely jellemzően letölthető a pénztárak honlapjáról, másfelől pedig a megfelelően kiállított számlákra.

A számla kitöltéséről előzetesen mindig érdeklődjön a pénztáránál, mivel a helytelenül kitöltött számlákat nem kötelesek elfogadni és elszámolni sem!

Ezeken túl szükséges még a családi pótlékra jogosultságról szóló, 120 napnál nem régebbi igazolás, és előfordulhat, hogy az átutalással kifizetett számlák esetében az átutalásról szóló banki igazolásokat is kéri a pénztár.

Hogyan lehet igénybe venni az adókedvezményt?

A fentieken túl azért is érdemes belépni egészség- és önsegélyező pénztárba, mert pénztártagként adókedvezményben részesülhet. Az éves tagdíj- és eseti befizetések, valamint munkáltatói hozzájárulások után jelenleg 20%-os, maximum évi 150 ezer forintos adó-visszatérítés igényelhető, aminek összegét a pénztári számlára lehet kérni. Erről az adóévre vonatkozó adóbevallásban kell nyilatkozni.

További részletekről érdeklődjön pénztáránál, az EÖP-tagság további előnyeit pedig megismerheti kapcsolódó cikkünkből.

Frissítve: 2025. július 24.