Kedves Látogató! Amennyiben hibát talál az oldalon, vagy további, technikai okokból adódó problémája merül fel, kérjük, hívja az ügyfélszolgálatot. Telefonszám 06-80-203-776. Köszönettel Magyar Nemzeti Bank.
EN

Hiányosságok több hitelintézet pénzváltói ellenőrzési gyakorlatában

nyomtatás

Budapest, 2018. november 23. – Az MNB pénzváltási tevékenységet érintő témavizsgálata nyomán összesen 28,5 millió forint bírságot szabott ki három hitelintézetre a pénzváltó ügynökeikkel kapcsolatos ellenőrzési kötelezettség hiányosságai miatt. A jegybank kötelezte az érintett piaci szereplőket aggályos gyakorlatuk kiigazítására.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) témavizsgálat keretében, a 2016. január 1. és 2017. június 25. közötti időszakot áttekintve ellenőrizte, hogy a pénzváltó ügynökként működő IBUSZ Utazási Irodák Kft., Rania Kft., Ciklámen Tourist Idegenforgalmi Zrt., H&M Change Kft. és Northline Kft., valamint megbízó hitelintézeteik, az MKB Bank Zrt., a Nyugat Takarék Szövetkezet, valamint a Pátria Takarékszövetkezet miként tesznek eleget pénzváltási tevékenységüket érintően a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési előírásoknak.

A pénzváltási tevékenységet – az MNB engedélye alapján – hitelintézetek vagy velük megbízási szerződést kötő függő közvetítők (együtt: pénzváltók) végezhetik. A jegybanki felügyelési tevékenység mellett saját pénzváltóik működését a megbízó hitelintézetek belső ellenőrzési szervezeti egységei is kötelesek legalább évi egyszer ellenőrizni. A hitelintézetek tehát felelősek – és az MNB által szankcionálhatók –, ha a pénzváltó ügynökeik a pénzváltási tevékenységüket nem a vonatkozó jogszabályok betartásával végzik.

Az MNB a témavizsgálatban számos hiányosságot tárt fel a pénzváltó ügynökök belső szabályzataival kapcsolatban, illetve hiányosságokat állapított meg a megbízó hitelintézetek ellenőrzési gyakorlatában. A pénzváltók több esetben helytelenül alakították ki a gyanúsnak minősülő tranzakciók bejelentési folyamatait. Emellett a pénzváltók több esetben helytelen gyakorlatot követtek az ügyfelek tényleges tulajdonosainak feltárása, valamint a nagyösszegű pénzváltások esetén az ügyfelek pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk beszerzése során.

Az MNB a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési jogsértések miatt ma közzétett határozataiban az MKB Bank Zrt.-re 9,5 millió, a Nyugat Takarék Szövetkezetre 14 millió, a Pátria Takarékszövetkezetre pedig 5 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki, s kötelezte azokat a náluk, illetve a pénzváltó ügynökeiknél feltárt hiányosságok megszüntetésére.

Mint ismert, az MNB valamennyi piaci szereplő vizsgálatánál kiemelten ellenőrzi a pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás megelőzésével kapcsolatos szabályok betartását. A témavizsgálatban tapasztalt hiányosságok nyomán és a nemzeti kockázatértékeléssel összhangban a jegybank a jövőben is kiemelt figyelmet fordít a készpénzintenzív üzletágak, így különösen a pénzváltó ügynökök tevékenységére.

Magyar Nemzeti Bank

Ez a weboldal sütiket használ a kényelmesebb böngészés érdekében. A honlap használatával Ön elfogadja, hogy az oldal sütiket használ. Kérjük, olvassa elSüti tájékoztatónkat,amelyben további információkat olvashat a sütikről és azt is megtudhatja, hogyan tudja kikapcsolni vagy törölni őket.Elfogadom

Tájékoztatjuk, hogy az adatvédelmi jogszabályoknak való megfelelés érdekébenAdatvédelmi tájékoztatónkmegváltozott.Értem