Cikkünk egy keretrendszert mutat be az NSFR likviditási követelmény pénzügyi intézmények mérlegszerkezetére gyakorolt potenciális hatásának értékelésére. Javasolt megközelítésünk, amely kellően rugalmas más, a pénzügyi intézmények mérlegszerkezetét érintő szabályozói javaslatok lehetséges mérlegszerkezeti hatásainak vizsgálatához is, egy optimumfeladat a banki viselkedés modellezésére, amelyben a bank statikusan rendezi át megfigyelt mérlegszerkezetét, profitot maximalizálva a mérlegegyezőség, valamint különböző szabályozói követelmények által támasztott korlátok figyelembe vétele mellett. Eredményeink szerint a bankok az NSFR bevezetésére magas minőségű likvid eszközeik állományának jelentős növelésével, továbbá rövid lejáratú bankközi forrásaik hosszú lejáratúra való cserélésével reagálnak majd. Emellett, ha a hosszú lejáratú, pénzügyi intézményektől származó források piacán nem teszünk föl frikciókat, a reálgazdaság hitelezése az intézkedés hatására csak mérsékelten csökkenhet.