2023. augusztus 10.
Az Európai Bankfelügyeleti Hatóság (EBA) kiadta a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemmel foglalkozó (AML/CFT) kollégiumainak működéséről szóló harmadik jelentését. A jelentés megállapította, hogy az illetékes hatóságok fontos lépéseket tettek az AML/CFT kollégiumok működésének javításáért. Azonban sok kollégium még nem érte el a teljes érettségi szintet. A jelentés kiemel olyan bevált gyakorlatokat, amelyek hasznosak lehetnek az illetékes hatóságok számára a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemmel foglalkozó kollégiumok hatékonyságának és a felügyeleti eredmények további javításában.
Az AML/CFT kollégiumok olyan állandó struktúrák, amelyek a határokon átnyúló tevékenységet végző intézmények felügyeletében résztvevő felügyelők közötti együttműködés elősegítését szolgálják. 2022. december 31-éig bezárólag az illetékes hatóságok 229 teljes körűen működő kollégiumot jelentettek az EBA-nak, további 54 kollégium pedig még nem tartotta meg első ülését.
A jelentés ismerteti az EBA munkatársai által az AML/CFT kollégiumoknál 2022-ben végzett monitoring során nyert megállapításait és észrevételeit. Ez arra utal, hogy a kollégiumok tagjai fontos lépéseket tettek az AML/CFT-kollégiumok hatékonyságának javítása érdekében. Pontosabban, a tagok strukturáltabb módon közelítették meg az AML/CFT kollégiumok szervezését, ami hozzájárult a korábbi évekhez képest érdemibb és intézkedéseket ösztönző információk cseréjéhez.
A prudenciális felügyelők és pénzügyi információs egységek (FIU-k) több kollégiumban vettek részt. Ennek eredményeképpen a felügyelők több olyan érdemi információhoz jutottak hozzá, amely ismeretében időben kialakíthatták a határokon átnyúló tevékenységet végző intézmények felügyeletére vonatkozó megközelítésüket. Egyes kollégiumokban a tagok lépéseket tettek a közös problémák bezaonosítására és azok összehangolt kezelésére.
E figyelemre méltó eredmények ellenére az AML/CFT kollégiumok még nem érték el teljes érettségi szintjüket. Az illetékes hatóságok jelentése szerint körülbelül 50 kollégium még nem tartotta meg első ülését. Bizonyos kollégiumokban a vonatkozó információk cseréje továbbra sem volt kielégítő. Végezetül, a harmadik országbeli hatóságok bevonása továbbra is kihívást jelentett, és közülük csak néhány tudott részt venni a kollégiumi üléseken.
A jelentés kiemeli azokat a bevált gyakorlatokat, amelyek a jövőre nézve hasznosak lehetnek az illetékes hatóságok számára e kihívások leküzdésében és az AML/CFT kollégiumok hatékonyságának további javításában.
Jogalap és háttér
- A különböző európai bankokat érintő különböző pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási (ML/TF) botrányok következményei azt mutatják, hogy az együttműködés hiánya gyakran ahhoz vezet, hogy az ML/TF kockázatot nem azonosítják és nem kezelik időben.
- Az (EU) 2018/843 irányelv (pénzmosás elleni irányelv - AMLD) kifejezett követelményként írta elő a hatóságok számára az egymással való együttműködést, de nem biztosított keretet arra, hogyan valósuljon meg ez az együttműködés a gyakorlatban. Az európai felügyeleti hatóságok 2019 decemberében közzétett, a hitel- és pénzügyi intézmények felügyeletét ellátó illetékes hatóságok közötti együttműködésről és információcseréről szóló iránymutatása (JC 2019 81) részletesen meghatározza, hogy az illetékes hatóságoknak hogyan kell érvényre juttatniuk az AMLD-ben meghatározott együttműködési követelményeket az AML/CFT kollégiumok keretének létrehozásával.
- Az AML/CFT kollégiumok olyan felügyeleti eszközöket egészítenek ki, mint az EBA központi AML/CFT adatbázisa (EuReCA). Az EuReCA célja célzott információgyűjtés az AML/CFT és a prudenciális felügyelők által az egyes pénzügyi intézményekben azonosított valamennyi lényeges hiányosságról , valamint az azokra válaszul centralizáltan hozott intézkedésekről, annak érdekében, hogy ezt követően az EBA munkatársai elemezhessék az információt és szükség szerint megoszthassák azt az illetékes hatóságokkal. Az AML/CFT kollégiumok másrészt lehetővé teszik az ugyanazon csoport felügyeletéért felelős illetékes hatóságok számára, hogy egymással közvetlen módon szélesebb körű információkat osszanak meg, valamint összehangoltan kezeljék a közös problémákat.
DOKUMENTUMOK
Az EBA angol nyelvű közleménye
LINKEK
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem