2022. március 22.
Az EBA közzétette a bankok pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem (AML/CFT) felügyeletére vonatkozó illetékes hatósági megközelítések értékelésének eredményeit. Amióta az EBA 2019-ben megkezdte ezeket a vizsgálatokat, és megerősítette AML/CFT-iránymutatását, a nemzeti felügyeletek megkezdték az AML/CFT felügyeletük javítását célzó érdemi reformok elfogadását. Az EBA azonban megállapította, hogy továbbra is jelentős kihívásokkal kell szembenézni olyan fontos területeken, mint például a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási (ML/TF) kockázatok azonosítása és értékelése.
Az EBA megállapította, hogy a mintában szereplő illetékes hatóságok többsége elkötelezett az AML/CFT felügyelet erősítése mellett. Számos illetékes hatóság lépéseket tett annak érdekében, hogy holisztikus megközelítést alkalmazzon a bankszektorában az ML/TF kockázatok kezelésére, és a vonatkozó uniós jogszabályok közelmúltbeli nemzeti jogba való átültetése után bevezetett változtatások, például a nagyobb végrehajtási hatáskörök, eredményeképpen már pozitív változásokat lehet tapasztalni. Ezenkívül az EBA által vizsgált szinte valamennyi illetékes hatóság AML/CFT-területe jelentősen bővült és tovább is fog bővülni, a prudenciális felügyeleti hatóságokkal és más uniós AML/CFT-felügyeletekkel való együttműködés pedig az EBA szabályozási keretével összhangban valamennyi hatóság számára egyértelmű prioritássá vált.
A felügyeletek közös kihívásai közül az EBA a következő nehézségeket emeli ki: (i) az ML/TF kockázatok azonosítása a bankszektorban és az egyes bankoknál; (ii) az ML/TF kockázatértékelések kockázatalapú felügyeleti stratégiákba való átültetése; (iii) a rendelkezésre álló erőforrások hatékony felhasználása, többek között kellően mélyreható helyszíni és külső felügyelet biztosítása révén; valamint (iv) arányos és kellően visszatartó erejű kényszerítő intézkedések meghozatala az AML/CFT-nek való megfelelési hiányosságok orvoslása érdekében. Az EBA azt is megállapította, hogy a pénzügyi információs egységekkel (FIU-k) való együttműködés nem mindig volt rendszeres és gyakran eredménytelen is volt. Ezek a kihívások akadályozták a hatékony kockázatalapú AML/CFT felügyeleti megközelítés végrehajtását.
DOKUMENTUMOK
- Jelentés a bankok AML/CFT felügyeletére vonatkozó illetékes hatósági megközelítésekről
- Az EBA angol nyelvű közleménye
LINKEK
- A felügyeleti felülvizsgálati és értékelési folyamat (SREP) és a felügyeleti stresszteszt közös eljárásairól és módszertanairól szóló iránymutatások
- Iránymutatások prudenciális felügyeleti hatóságok, AML/CFT felügyeletek és pénzügyi információs egységek közötti együttműködésről és információcseréről
- Kockázatalapú felügyeletről szóló iránymutatások (átdolgozott)
- A vegyes bizottság iránymutatása az AML/CFT-felügyeleti célú együttműködésről és információcseréről
- A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem