A Pénzügyminisztérium [jelenleg Nemzetgazdasági Minisztérium (NGM)] vezetésével a felügyeleti szervek és egyéb hatóságok bevonásával elkészült a 2017. évben kiadott Nemzeti Kockázatértékelés (NRA) 2021-2022. évi felülvizsgálata, amelynek célja a pénzmosás, az egyes vagyont generáló bűncselekmények, illetve a terrorizmus finanszírozás kockázatainak újbóli azonosítása és értékelése.
Az NGM vezetésével a 2025-ös évvel bezáróan elkészült a 2022-es átfogó kockázatértékelés kiegészítése. A munkafolyamat során a Pénzmosás Elleni Koordinációs Tanács döntése alapján az NGM koordinációja mellett egyfelől részletes áttekintésre és összefoglalásra kerültek a kockázatértékelés elfogadását követően elvégzett kockázatkezelési és kockázatcsökkentési intézkedések, és ezek hatásainak felmérése nyomán az indokolt esetekben a vizsgálati elemek kockázati szintjének kiigazítása is megtörtént. Másfelől, figyelemmel az aktuális geopolitikai helyzetre, a nemzetközi pénzügyi rendszer és a pénzügyi szolgáltatások működésének egyre összetettebb működésére, a gyorsan fejlődő új technológiák térnyerésére, illetve az ezen a téren hangsúlyosan megjelenő nemzetközi elvárásokra önálló felmérés készült a proliferáció-finanszírozás magyarországi kockázatairól, amely eredményeit egy önálló kiegészítő dokumentum foglalja össze.
Az NRA-t és annak kiegészítéseit a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) hatálya alá tartozó, az MNB által felügyelt intézmények az MNB-nél igényelhetik.
Kérjük az NRA-t és az ahhoz kapcsolódó valamennyi kiegészítő dokumentumot azok érzékenységére tekintettel bizalmasan kezelni.
A Pmt. 27. § (6) bekezdése alapján a Pmt. hatálya alatt álló szolgáltatók a belső kockázatértékelésük elkészítéséhez, továbbá a kockázatok csökkentése és kezelése érdekében kötelesek figyelembe venni az NRA (és annak kiegészítései) eredményét. Az MNB felügyeletet ellátó szervként az NRA-t a felügyelete alá tartozó pénzügyi intézmények részére annak kiegészítéseivel együtt elérhetővé teszi, valamint az NRA és a pénzmosási és terrorizmus finanszírozási kockázatok értékeléséről és a kapcsolódó intézkedések meghatározásáról szóló 15/2022. (IX. 15.) MNB ajánlás mellett – továbbá az azt meghaladottá tevő, a Magyar Nemzeti Bank által felügyelt szolgáltatóknak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényben foglalt egyes kötelezettségei végrehajtásának részletszabályairól, valamint e szolgáltatóknak az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló törvény szerinti szűrőrendszere kidolgozásának és működtetésének minimumkövetelményeiről szóló 14/2025. (VI. 16.) MNB rendelet (a továbbiakban MNB rendelet) 24. § c) pontjában foglalt kötelezésnek való megfelelés támogatása érdekében egy Kockázatértékelési segédletet is közzétesz (Segédlet a belső kockázatértékelés elkészítéséhez).
Az NRA és annak kiegészítései nem nyilvánosak, azokat kizárólag a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatók ismerhetik meg. A szolgáltatók a dokumentumokat nem adhatják ki harmadik személynek, ugyanakkor – a jogosulatlan személyek hozzáférését kizáró kezelés mellett – bármely szolgáltató megismerheti tartalmát.
Az NRA és annak kiegészítései az alábbi kérelem és nyilatkozat kitöltésével és az aláírt példány elektronikus levélben az ibenyik@mnb.hu e-mail címre történő megküldésével igényelhetők.