1. Milyen körben nem érvényesül a felfedés tilalma?
Bár a felfedés tilalma a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzés, valamint a kapcsolódó bűncselekmények felderítése érdekében továbbra is szigorú elvárásként jelenik meg a Pmt.-ben, pont ezen érdekekre tekintettel gyakorlati megfontolásból (pl. csalásmegelőzés) a jogalkotó a Pmt. 54. § (2)-(7) bekezdéseiben bővíti a kivételi esetköröket a felfedés tilalmának hatálya alól.
A korábbi kivételek (pl. csoporton belüli információ átadás) mellett bővült a mentességek köre a szolgáltató és a közvetítő között létrejött megbízási szerződés tekintetében a megbízás keletkezését megelőző időszakra vonatkozóan a közvetítő által tett bejelentések szolgáltató általi megismerésére, valamint a központi kapcsolattartó pont vonatkozásában a Pmt.-ben, vagy közvetlenül alkalmazandó európai uniós jogi aktusban meghatározott kötelezettségei teljesítése kapcsán. Hasonlóképpen mentességet kapott a visszaéléssel érintett ügylet (fraud) esetében a tájékoztatásban foglalt információ felfedése az érintett két vagy több szolgáltató között.
2026. július elsejétől ugyanakkor a felfedés tilalmával érintett információ kör is bővül, immár a Pmt. 46/A. § szerint információ-megosztásban részesülő szolgáltató és az 5. §-ban meghatározott felügyeletet ellátó szerv tájékoztatását illetően.
Fontos, hogy a felfedés tilalma kiterjed az ügyfélnek az ügyfél-átvilágítás során rögzített személyes adataihoz való hozzáférésének, személyes adatai kezelésével kapcsolatos tájékoztatás iránti kérelmének korlátozására is.