2025.08.12.

Az Európai Bankhatóság (EBA) a mai napon közzétett egy jelentést a technológiai eszközök pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni (AML/CFT) felügyelet terén történő alkalmazásáról (Report on the use of technology tools in anti-money laundering and countering the financing of terrorism), (SupTech). A jelentés áttekinti az illetékes uniós hatóságok folyamatban lévő innovációs törekvéseit, valamint azt vizsgálja, hogy azok hogyan támogathatják az új uniós AML/CFT keretrendszer hatékony megvalósítását.

Az új AML/CFT keretrendszer jelentős előrelépést jelent az EU pénzügyi bűncselekmények ellen folytatott küzdelmében. Ennek egy kulcsfontosságú eleme az AMLA, a Pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni hatóság (Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Authority), amely uniós szinten fogja koordinálni az AML/CFT felügyeletet. Ez az intézményi változás egyedi lehetőséget ad a felügyelet fokozása érdekében a felügyeleti megközelítések újraértékelésére, valamint a technológiában rejlő lehetőségek felhasználására. E munka megalapozása érdekében az EBA felmérést végzett a nemzeti illetékes hatóságok (NCA-k) körében, és az Európai Bizottság a pénzmosási elleni küzdelemmel foglalkozó, AMLA Task Force elnevezésű munkacsoportjával együtt munkaértekezletet szervezett azzal a céllal, hogy a SupTech-nek az AML/CFT felügyeletben való alkalmazása irányzatait, kihívásait és bevált gyakorlatait azonosítsák.

A mai jelentés e két kezdeményezes főbb megállapításait foglalja össze. Áttekintést nyújt a SupTech jelenlegi uniós szintű használatáról és felvázol olyan hatékony gyakorlatokat, mint pl. a változásmenedzsment, adatok és technológia, felügyeleti és szabályozási stratégiák, amelyek hozzájárulhatnak egy fokozottabban kockázat-alapú, adatvezérelt, skálázható felügyeleti modellhez az új AML/CFT keretrendszerben.

Amíg a SupTech kiépítése az AML/CFT területén még fejlődőben van, a beazonosított eszközök és projektek majdnem fele (47%) már elkészítés alatt áll, míg további 38% fejlesztés alatt és 15% kísérleti szakaszban jár. A jelentés megállapította, hogy az NCA-k már kézzelfogható előnyöket tapasztalnak, beleértve a javult adatminőséget, fokozott együttműködést és hatékonyabb kockázatfelismerést. Azonban több kihívás továbbra is fennáll, mint pl. a limitált források, jogi bizonytalanság, illetve adatkezelési korlátok.

Az EBA a továbbiakban is támogatni fogja az NCA-kat és az AMLA-t a technológiahasználat és az innováció előmozdításában az AML/CFT felügyelet terén az Unió-szerte.

Jogalap

Az EBA alapító rendeletének 29. cikke előírja, hogy a hatóság aktív szerepet játsszon a közös, uniós felügyeleti kultúra és az egységes felügyeleti gyakorlatok kiépítésében. Továbbá a 31. cikk felhatalmazza az EBA-t arra, hogy előmozdítsa a felügyeleti konvergenciát és megkönnyítse az innovációra támaszkodó szereplők vagy termékek piacra lépését, különösen az információ és a bevált gyakorlatok megosztása által. E mandátum célja, hogy hozzájáruljon egy közös európai megközelítés kialakításához a technológiai innovációt illetően.

Dokumentumok

Jelentés az AML/CFT SupTech eszközök használatáról

Kapcsolódó tartalom

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem

Sajtókontakt

Franca Rosa Congiu, press@eba.europa.eu