2025. október 30.
Az Európai Bankhatóság (EBH) ma reflektált az Európai Bizottság szakmai vélemény iránti felhívására a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni új keretrendszer (AML/CFT) legfontosabb elemeit érintően. Ez a tanácsadás kockázatalapú és arányos megközelítést javasol, amely támogatja a pénzmosás elleni hatóság (AMLA) műveleteinek gyors és hatékony megindítását.
Tavaly márciusban az Európai Bizottság felkérte az EBH-t, hogy véleményezze az új pénzmosás elleni hatóság (AMLA) által a jövőben elfogadásra kerülő hat szabályozási megbízatással kapcsolatban. Ez a „szakmai vélemény iránti felhívás” a következőkre vonatkozott:
- Szabályozástechnikai standardtervezetek (RTS) a nemzeti felügyeletek által a kötelezett szervezetek eredendő és maradványkockázati profiljának értékelésére alkalmazandó módszertanról;
- RTS-tervezet az AMLA által annak meghatározására alkalmazandó kockázatértékeléséről, hogy mely intézményeket fogja közvetlenül felügyelni;
- RTS-tervezet az új AML/CFT rendszer szerinti ügyfél-átvilágítási folyamat részeként a kötelezett szervezetek által beszerzendő információkról;
- RTS-tervezet arról, hogy a felügyeletek hogyan fogják súlyosság szerint osztályozni az új keretrendszer megsértését, és milyen kritériumokat fognak alkalmazni a pénzbírságok mértékének megállapításakor vagy a közigazgatási intézkedések meghozatalakor, illetve a kényszerítő bírságok kiszabásakor;
- Előkészítő munka két további megbízatással kapcsolatban, amelyek a csoporton belüli információcserére és a pénzbírságok alapösszegére vonatkoznak.
Ahol ez az adott jogi keretek között lehetséges, az EBH olyan szabályozási megközelítést választott, amely a hatékonyságot és az eredményességet segíti elő. Ez a megközelítés az érdekelt felekkel folytatott széles körű konzultációkon és az EU illetékes hatóságaival való szoros együttműködésen alapult, így biztosítva azt, hogy a végleges ajánlások mind tartalmilag, mind működési szempontból megalapozottak legyenek.
Az AMLA által elfogadandó és az Európai Bizottság által jóváhagyandó eszközök szilárd alapot fognak biztosítani egy rugalmas és hatékony uniós AML/CFT-keretrendszer megvalósításához, összhangban az AMLA megbízatásával és és jogszabályban meghatározott célkitűzéseivel.
Jogalap, háttér és következő lépések
Az EBH-nak jogi felhatalmazása van arra, hogy hozzájáruljon a pénzügyi rendszer pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás céljára történő felhasználásának megelőzéséhez. 2025. december 31-én az EBH ezt a megbízást az AMLA-ra ruházza át. Az EBH továbbra is felel a pénzügyi bűncselekmények prudenciális szempontú kezeléséért, és szorosan együttműködik az AMLA-val.
Az EBH munkája a fent említett hat szabályozási megbízatással kapcsolatban az Európai Bizottság 2024. március 12-i szakmai vélemény iránti felhívásából ered.
Dokumentumok
Kapcsolódó tartalom
A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem
Sajtókapcsolatok
Franca Rosa Congiu, press@eba.europa.eu +33 1 86 52 7052