2026. április 16.
A Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Hatóság (AMLA) szabályozási technikai standardok formájában (RTS) harmonizált szabványok tervezetét, valamint Guideline (iránymutatások) formájában elvárt gyakorlatokat dolgozott ki a pénzügyi és nem pénzügyi szektor számára, amelyeket nyilvános konzultáció keretében van lehetőség véleményezni. Az RTS tervezet tekintetében 2026. június 15-ig, a GL tervezet kapcsán pedig 2026. július 15-ig van lehetőség észrevételek megfogalmazására és azok AMLA részére történő megküldésére.
A két tervezettel kapcsolatos főbb információk az alábbiak.
Csoportszintű követelményekről szóló szabályozástechnikai standardok (RTS) tervezete
Az AMLR 16. cikkének (4) bekezdése és 17. cikkének (3) bekezdése szerinti RTS tervezete tartalmazza a csoportszintű pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás elleni keretrendszerekre vonatkozó minimumkövetelményeket, beleértve azokat a határokon átnyúló eseteket is, amikor a kötelezett szolgáltatók harmadik országokban működnek. Ezek a követelmények annak biztosítását célozzák, hogy a csoportok teljes szervezetükre nézve konszolidált képet kapjanak a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozási kockázataikról, és ennek megfelelően kiigazítsák politikáikat, eljárásaikat és ellenőrzési funkcióikat.
Az RTS tervezetével kapcsolatban az AMLA 2026. 05. 20-án nyilvános meghallgatást tart, amely előzetes regisztrációhoz kötött.
Az RTS nyilvános konzultációja 2026. június 15-ig tart. Az észrevételeket ezen a linken lehet megtenni.
Iránymutatástervezet a vállalkozás egészére kiterjedő szintű kockázatértékelésről
A kötelezett szolgáltatók a működésük során kötelesek azonosítani az őket érintő AML/CFT kockázatokat. Az átfogó kockázatértékelés kulcsfontosságú a szervezet kockázati kitettségének meghatározásához és a megfelelő AML/CFT ellenőrzések biztosításához. Az AMLR 10. cikkének (4) bekezdése szerinti iránymutatástervezet minimumkövetelményeket határoz meg minden kötelezett szolgáltató számára, mind a pénzügyi, mind a nem pénzügyi szektorban, miközben arányosságot biztosít a szervezet mérete, üzleti modellje és kockázati profilja alapján. Az Iránymutatások támogatják a szolgáltatókat abban, hogy megalapozott kockázatalapú döntéseket hozzanak arról, hogyan kezeljék sajátos AML/CFT kockázati kitettségüket.
Az Iránymutatások tervezetével kapcsolatban az AMLA 2026. 05. 28-án nyilvános meghallgatást tart, amely előzetes regisztrációhoz kötött.
Az Iránymutatások nyilvános konzultációja 2026. július 15-ig tart. Az észrevételeket ezen a linken lehet megtenni.