2026. február 9.
Az AMLA 2026. február 9-én nyilvános konzultációra bocsátott három szabályozástechnikai sztenderdtervezetet, (1) az üzleti kapcsolatok, alkalmi ügyletek és ügyletsorozatok azonosítási kritériumrendszerének meghatározása, (2) az ügyfél-átvilágítás elvégzéséhez szükséges információk, valamint a (3) pénzbírságok és közigazgatási intézkedések vonatkozásában. A válaszadási határidők, címzetti körök és a tervezetek elérhetőségei az alábbiakban találhatók.
1.) Az üzleti kapcsolatok, alkalmi ügyletek és ügyletsorozatok azonosítási kritériumrendszerének meghatározása („draft RTS on Business Relationships”)
A pénzügyi rendszer pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljára való felhasználásának megelőzéséről szóló 2024. május 31-i (EU) 2024/1624 európai parlamenti és tanácsi rendelet (AMLR) 19. cikk (9) bekezdése alapján szabályozástechnikai sztenderdtervezetet (RTS) dolgoz ki, melyben meghatározza az alábbiakat:
(1) azon kötelezett szolgáltatók, valamint ágazatok vagy ügyletek, aki vagy amelyek esetében magasabb a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat, továbbá akiknek vagy amelyeknek az AMLR 19. cikk (1) bekezdés b) pontjában megállapított értékeknél alacsonyabb értékeknek kell megfelelniük;
(2) az alkalmi ügyletekre vonatkozó kapcsolódó értékek;
(3) az alkalmi ügyletek és az üzleti kapcsolatok azonosításához figyelembe veendő kritériumok;
(4) az ügyletsorozatok azonosításának kritériumai.
Az AMLA felhívja a figyelmet arra, hogy a konzultáció keretében 2026. május 8-ig minden pénzügyi és nem pénzügyi szektorbeli kötelezett szolgáltató részéről várja a visszajelzést.
2.) Az ügyfél-átvilágítás elvégzéséhez szükséges információk („draft RTS on Customer Due Diligence”)
Az AMLR 28. cikk (1) bekezdése alapján az AMLA szabályozástechnikai sztenderdtervezetet (RTS) dolgoz ki az ügyfél-átvilágítás elvégzéséhez szükséges információk vonatkozásában.
Az EBA korábban már tartott egy konzultációt a tervezettel kapcsolatban, majd az AMLA tovább folytatta a munkát, figyelembe véve többek között az arányosság, kockázatalapú megközelítés, illetve a kötelezett szolgáltatók összes kategóriájára történő alkalmazhatóságot. A konzultáció célja annak biztosítása, hogy ezen szempontok megfelelően érvényesülnek-e a tervezetben, különös tekintettel a nem pénzügyi szektorra.
Az AMLA elérhetővé tette az EBA által 2025. október 30-án közétett tervezet óta eszközölt módosításokat tartalmazó dokumentumot is, mely az alábbi linken érhető el:
Az AMLA a válaszokat a konzultáció keretében 2026. május 8-ig várja a pénzügyi és nem pénzügyi szektorbeli kötelezett szolgáltatók részéről.
3.) Pénzbírságok és közigazgatási intézkedések („draft RTS on Enforcement”)
A pénzügyi rendszer pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljára való felhasználásának megelőzése érdekében a tagállamok által létrehozandó mechanizmusokról, az (EU) 2019/1937 irányelv módosításáról, és az (EU) 2015/849 irányelv módosításáról és hatályon kívül helyezéséről szóló 2024. május 31-i (EU) 2024/1640 európai parlamenti és tanácsi irányelv (AMLD) 53. cikk (10) bekezdése alapján az AMLA szabályozástechnikai sztenderdtervezetet (RTS) dolgoz ki, melyben meghatározza az alábbiakat:
(1) a jogsértések súlyosságának besorolása szolgáló mutatók;
(2) a pénzbírságok mértékének meghatározásakor vagy közigazgatási intézkedések meghozatalakor figyelembe veendő kritériumok; és
(3) a kényszerítő bírságok kiszabásának módszertana, gyakoriságukat is beleértve.
Az EBA a pénzügyi szektor tekintetében már lefolytatott a tervezettel kapcsolatban egy konzultációt, így az AMLA jelenleg a nem pénzügyi szektor részéről várja a konzultáció keretében a visszajelzéseket.