Az AMLA közzétett három végső jelentést az üzleti kapcsolatok, ügyfél-átvilágítás, valamint csoportszintű követelmények vonatkozásában

Az AMLA (Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Hatóság) közzétette végső jelentéseit (Final Report), melyek az üzleti kapcsolatok, ügyfél-átvilágítás, valamint csoportszintű követelmények részletszabályait meghatározó alábbi szabályozástechnikai standardtervezeteket (RTS) tartalmazzák.

Az üzleti kapcsolatok, alkalmi ügyletek és ügyletsorozatok azonosítási kritériumrendszerének meghatározása („draft RTS on Business Relationships”)

Az AMLR 19. cikk (9) bekezdése alapján az AMLA RTS-t dolgoz ki, melyet elfogadás céljából benyújt az Európai Bizottságnak. Az RTS célja az üzleti kapcsolatok, alkalmi ügyletek és ügyletsorozatok azonosításának kritériumrendszerének meghatározása, valamint az alkalmi ügyletekhez kapcsolódó magasabb ML/TF kockázatok hatékony kezelése.

Az ügyfél-átvilágítás elvégzéséhez szükséges információk („draft RTS on Customer Due Diligence”)

Az AMLR 28. cikk (1) bekezdése alapján az AMLA RTS-t dolgoz ki, melyet elfogadás céljából benyújt az Európai Bizottságnak. A tervezet célja azon szabályok kialakítása, amelyek azon egyszerűsített ügyfél-átvilágítási intézkedések típusát határozzák meg, amelyeket a kötelezett szolgáltatók alacsonyabb kockázatú helyzetekben alkalmazhatnak.

Csoportszintű követelmények („draft RTS on group-wide minimum requirements”)

Az AMLR 16. cikk (4) bekezdése és 17. cikk (3) bekezdése alapján az AMLA RTS-t dolgoz ki, melyet elfogadás céljából benyújt az Európai Bizottságnak. Az AMLR 16. cikkének (4) bekezdése és 17. cikkének (3) bekezdése szerinti RTS tervezete tartalmazza a csoportszintű pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás elleni keretrendszerekre vonatkozó minimumkövetelményeket, beleértve azokat a határokon átnyúló eseteket is, amikor a kötelezett szolgáltatók harmadik országokban működnek. Ezek a követelmények annak biztosítását célozzák, hogy a csoportok teljes szervezetükre nézve konszolidált képet kapjanak a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozási kockázataikról, és ennek megfelelően kiigazítsák politikáikat, eljárásaikat és ellenőrzési funkcióikat.

A tervezetekben foglalt rendelkezések egyértelmű elvárásokat támasztanak az új követelmények alkalmazása tekintetében a kötelezett szolgáltatók és felügyelők számára egyaránt.

Az RTS tervezeteket tartalmazó végső jelentések és az azokhoz készített további dokumentumok („factsheet”) az alábbi linken keresztül érhetők el:

https://www.amla.europa.eu/press-release-amla-finalises-key-standards-private-sector_en