2021. március 3.
Az Európai Bankhatóság (EBA) közzétette kétévenként felülvizsgálandó véleményét a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás (ML/TF) kockázatairól, amelyek hatással vannak az Európai Unió pénzügyi szektorára. Az EBA által azonosított ML/TF kockázatok közé tartoznak azok, amelyek az egész pénzügyi rendszerre vonatkoznak, például az innovatív pénzügyi szolgáltatások alkalmazása, míg mások – úgymint a kockázatmentesítés (ún. de-risking) – bizonyos szektorokat érintenek. A lista olyan ML/TF kockázatokat is tartalmaz, amelyek kiterjedtebb folyamatokból keletkeznek, mint például a COVID-19 pandémia, amely hatással van mind a cégek pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemnek (AML/CFT) való megfelelésére, mind az illetékes hatóságok felügyeleti tevékenységére. Ezért a vélemény ajánlásokat állapít meg az illetékes hatóságok számára a hiányosságok megszüntetése céljából.
A véleményben azonosított néhány kockázat, például a virtuális fizetőeszközökkel és az innovatív pénzügyi szolgáltatásokkal kapcsolatosak, már azonosításra kerültek az ML/TF kockázatokra vonatkozó előző két véleményben, de még napjainkban is relevánsak. Egyéb kockázatok először szerepelnek a véleményben, például a pénzügyi intézmények adóval kapcsolatos bűncselekmények elősegítésében vagy kezelésében való részvételének illetékes hatóságok általi kezelésében mutatkozó különbségek („cum-ex/cum-cum”). Ezenkívül az EBA figyeli és nyomon követi a kockázatmentesítés folytatódó trendjét, amelynek következményei vannak ML/TF, fogyasztóvédelmi és pénzügyi stabilitási szempontból.
A COVID-19 járvány szemlélteti, hogy miként tudnak új ML/TF kockázatok váratlanul felmerülni, és az hatással lehet a cégek képességére, hogy biztosítani tudják-e az ideális AML/CFT megfelelést, valamint az illetékes hatóságok képességére, hogy biztosítani tudják-e a cégek folyamatos felügyeletét a jelenlegi mozgáskorlátozó intézkedésekkel összefüggésben. Így a COVID-19-cel kapcsolatos kockázatok azonnali figyelmet és az illetékes hatóságok általi nyomon követést igényelnek.
A vélemény kiegészítéseként az EBA kifejlesztett egy interaktív eszközt, amely felhasználóbarát módon hozzáférést biztosít a véleményben említett minden ML/TF kockázathoz az európai polgárok, az illetékes hatóságok, valamint a hitel- és pénzügyi intézmények részére. Az interaktív eszköz itt érhető el.
Jogalap
A vélemény közzétételére az (EU) 2015/849 irányelv (az EU negyedik pénzmosás elleni irányelve) 6. cikkének (5) bekezdésével összhangban került sor, amely az EBA számára előírja, hogy kétévenként adjon ki véleményt az EU pénzügyi szektorára hatással bíró ML és TF kockázatokról. A vélemény és az ahhoz társuló jelentés hozzá fog járulni az Európai Bizottság szupranacionális kockázatértékeléséhez (SNRA), valamint az illetékes hatóságok által elvégzett kockázatértékelésekhez.
DOKUMENTUMOK
Az EBA angol nyelvű közleménye
LINKEK
Interaktív eszköz – az Unió pénzügyi szektorát fenyegető ML/TF kockázatok