2021. január 13.
Az Európai Értékpapír-piaci Hatóság (ESMA), az EU értékpapír-piaci szabályozó hatósága nyilatkozatot tett közzé, hogy emlékeztesse a vállalkozásokat a MiFID II követelményeire a lakossági vagy szakmai ügyfelek számára az Európai Unióban (EU) székhellyel nem rendelkező vagy székhellyel rendelkező vállalkozások által nyújtott befektetési szolgáltatásokra vonatkozóan.
Az Egyesült Királyság kilépésére vonatkozó átmeneti időszak 2020. december 31-én lejárt, és felmerült néhány megkérdőjelezhető gyakorlat a termékek vagy szolgáltatások az ügyfél kizárólagos kezdeményezésére történő forgalmazásával kapcsolatban. Például egyes cégek, úgy tűnik, hogy megpróbálják kijátszani a MiFID II vonatkozó követelményeit azáltal, hogy erre irányuló záradékokat foglalnak bele ÁSZF-eikbe, vagy online felugró „Egyetértek” ablakok használatával, amelyek révén az ügyfelek kijelentik, hogy minden tranzakciót az ügyfél kizárólagos kezdeményezésére hajtanak végre.
Az ESMA emlékezteti a vállalkozásokat arra, hogy „amennyiben egy harmadik országbeli vállalkozás ügyfeleket vagy potenciális ügyfeleket keres meg az Unióban, illetve befektetési szolgáltatásokat vagy tevékenységeket reklámoz vagy hirdet az Unióban a kiegészítő szolgáltatásokkal együtt, az nem tekinthető az ügyfél kizárólagos kezdeményezésére nyújtott szolgáltatásnak”. Ez igaz „függetlenül minden olyan szerződésbe foglalt kikötéstől vagy jogi nyilatkozattól, amely például azt állítja, hogy a harmadik országbeli cég úgy tekintendő, hogy az ügyfél kizárólagos kezdeményezésére cselekszik”.
Az ESMA arra is felhívja a figyelmet, hogy:
- az EU-ban és a tagállamokban alkalmazandó nemzeti joggal összhangban megfelelő engedély nélküli befektetési szolgáltatások nyújtása az Európi Unió területén a szolgáltatókat közigazgatási vagy büntetőeljárási kockázatnak teszi ki (a vonatkozó szankciók esetleges alkalmazása révén); és
- az uniós és tagállami jogszabályokkal összhangban nem megfelelő engedéllyel rendelkező befektetési szolgáltatók szolgáltatásainak igénybevétele során a befektetők elveszíthetik a vonatkozó uniós szabályok alapján számukra biztosított védelmet, beleértve a 97/9/EK irányelvvel összhangban a befektetőkártalanítási rendszerek keretében biztosított védelmet is.