2023. október 25.
A három európai felügyeleti hatóság (EBA, EIOPA és ESMA – ESA-k) közös kritériumokat tett közzé a felügyeleti hatóságok függetlenségére vonatkozóan.
A felügyeleti függetlenség kulcsfontosságú annak biztosításához, hogy megfelelő forrásokkal rendelkező felügyeleti hatóságok tisztességes, hatékony és átlátható döntéseket hozzanak. Ezek a hatóságok hatékony és megfelelő védelmet tudnak nyújtani a pénzügyi szolgáltatásokat igénybe vevő ügyfeleknek, illetve fogyasztóknak, biztosítva a pénzügyi rendszerbe vetett bizalmat.
A függetlenségi kritériumok négy fő alapelv köré rendeződnek:
- Működési függetlenség: a felügyelő hatóságok a felügyelt ágazat és a kormányzat bármilyen fajta illetéktelen befolyása nélkül működnek, megfelelő jogi hatáskörrel és működési forrásokkal rendelkeznek.
- Személyes függetlenség: a felügyeleti hatóság irányító testülete tagjainak kinevezésére, kiválasztására és visszahívására vonatkozó átlátható szabályok, valamint a felügyeleti hatóság munkatársaira és irányító testületének tagjaira vonatkozó magas etikai normák támasztják alá.
- Pénzügyi függetlenség: a felügyeleti hatóságok elegendő pénzügyi forrással kell, hogy rendelkezzenek a megbízatásuk teljesítéséhez.
- Elszámoltathatóság és átláthatóság: a felügyeleti hatóságok átlátható és elszámoltatható módon végzik feladataikat.
Háttér
2020-ban, felülvizsgálatukat követően az európai felügyeleti hatóságok feladatul kapták a felügyeleti függetlenség előmozdítását és nyomon követését.
A feladat teljesítése érdekében az európai felügyeleti hatóságok 2021-ben szoros együttműködés mellett tették közzé saját intézményükre vonatkozó jelentésüket (itt olvashatóak: EBA, EIOPA, ESMA), amelyekben számba vették a felügyeleti hatóságok függetlenségének tényszerű helyzetét. Ezekre a jelentésekre építve, valamint az EIOPA 2021-es kritériumai és nemzetközi standardok alapján az európai felügyeleti hatóságok tovább dolgoztak azon, hogy közös kritériumokat adjanak ki a felügyeleti hatóságok függetlenségére vonatkozóan.
Következő lépések
A kritériumokat a felügyeleti hatóságok függetlenségük erősítésének eszközeként használhatják, a későbbiekben pedig az európai felügyeleti hatóságok a felügyeleti függetlenség értékelésére az EU-n belül.
DOKUMENTUMOK
Az ESA-k felügyeleti függetlenségre vonatkozó kritériumai
Az ESA-k angol nyelvű közleménye az EBA honlapján
LINKEK