2026. január 19.

2026. január 1-jén befejeződött az Európai Bankhatóság (EBA) és Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Hatóság (AMLA) közötti, AML/CFT mandátumokkal és funkciókkal kapcsolatos átadási folyamat. Ennek következtében megszűnt az EBA 2020-ban kezdődő, egyedüli AML/CFT mandátuma, az új EU AML/CFT csomag az AMLA-t helyezte az egységes, európai AML/CFT felügyeleti rendszer középpontjába.

Az AMLA és az EBA szorosan együttműködtek a zökkenőmentes és időszerű átállás biztosítása érdekében. Kulcsfontosságú EBA-eszközök és szaktudás – beleértve az EuReCa adatbázist, felügyeleti ismereteket és kockázatértékeléseket – került átadásra az AMLA-nak. A szabályozási kontinuitás biztosítása érdekében az EBA által kiadott iránymutatások és sztenderdek továbbra is hatályosak maradnak (mindaddig, amíg azokat nem váltja fel az AMLA által kiadott iránymutatás).

Az új keretrendszerben az AMLA fogja ellátni az egységes európai szabálykönyvvel (EU’s Single Rulebook), a felügyeleti konvergencia fejlesztésével, és a pénzügyi információs egységek (Financial Information Unit – FIU-k) munkájának koordinációjával kapcsolatos munkát, valamint a 40 kiválasztott kötelezett szolgáltató közvetlen felügyelési tevékenységét.

Az EBA továbbra is a prudenciális szabályozás révén foglalkozik a pénzmosással kapcsolatos kockázatokkal, szorosan együttműködve az AMLA-val az egységes keretrendszer fenntartása végett.

A két hatóság szilárd együttműködési keretrendszert létesített az európai felügyeleti hatóságok (EBA, EIOPA és ESMA, együtt: az ESA-k) és az AMLA közötti együttműködési megállapodás (Memorandum of Understanding) révén, amely lehetővé teszi a rendszeres információcserét, a közös kezdeményezéseket és a folyamatos együttműködést a magánszektorral.

Az AMLA és az EBA célja az, hogy közösen egy hatékonyabb és következetesebb uniós szintű választ adjanak a pénzügyi bűncselekményekre.

Dokumentumok

Az EU pénzügyi integritásának megerősítése: az EBA-AMLA AML/CFT átmenet magyarázata

Kapcsolódó tartalmak

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem

Sajtókapcsolatok

Franca Rosa Congiu, press@eba.europa.eu +33 1 86 52 7052