2022. május 10.
- Az Európai Bizottság felkérésére az EBA készített egy mintasablont az Oroszország és Fehéroroszország elleni gazdasági szankciók hatálya alá eső betétekre vonatkozó adatszolgáltatáshoz.
- A sablont önkéntes alapon használhatják az illetékes nemzeti hatóságok, valamint a Bizottság.
- Jóllehet e sablon nem része az EBA felügyeleti adatszolgáltatási keretrendszerének, az EU egységes adatszolgáltatási megközelítésére, valamint az EU hitelintézetei számára ismerős fogalmakra épül.
Az EU Bizottságának kérését követően az Európai Bankhatóság (EBA) kidolgozott egy sablont az Oroszország és Fehéroroszország elleni gazdasági szankciókról szóló rendeletek hatálya alá tartozó betétekre vonatkozó információk évenkénti bejelentése számára. Az EBA elérhetővé teszi az adatszolgáltatási táblát az illetékes nemzeti hatóságok és az EU Bizottsága általi önkéntes használatra egy összehangolt megközelítés elősegítésének céljával, továbbá a kapcsolódó adatszolgáltatási költségek csökkentése érdekében, különösen a határokon átnyúló tevékenységet végző bankok számára.
E sablon kidolgozásakor az EBA felhasználta a közös európai felügyeleti adatszolgáltatási keretrendszer felépítésében hosszú távon megszerzett szakértelmét, valamint azt az adatszolgáltatási megközelítést és azon fogalmakat, amelyek ismerősek az EU hitelintézetei számára.
Az EBA használat céljára elérhetővé teszi e mintasablont azon illetékes hatóságok számára, amelyek az egyes tagállamokban a szankcióknak az EU hitelintézetei és az EU Bizottsága általi alkalmazása figyelemmel kíséréséért felelősek.
Megjegyzendő, hogy ez a sablon nem része az EBA adatszolgáltatási keretrendszerének, és semmilyen formális eszköz vagy jogi dokumentum nem fogja előírni alkalmazását. Továbbá az EBA nem vesz részt az adatgyűjtésben, és nem fog technikai csomagot szolgáltatni az az adatszolgáltatási táblához és folyamathoz.
Kérdések és további instrukciók
Az elfogadott korlátozó intézkedések hatályával és végrehajtásával, valamint a kapcsolódó adatszolgáltatási kötelezettségekkel kapcsolatos kérdések tisztázása és megválaszolása az EU Bizottság feladata. Az EBA támogatja az Európai Bizottságot az ilyen kérdések összegyűjtésében és szűrésében. Az illetékes hatóságok és hitelintézetek kérdéseit a következő címre lehet megküldeni: eba.sanctions.qa@eba.europa.eu. Az EBA nem szolgál további instrukciókkal vagy magyarázatokkal ezen adatszolgáltatási követelményekhez.
Háttér
A 833/2014/EU rendelet (Oroszország elleni gazdasági szankciókról szóló rendelet – „RSR”) 5b cikke és a 756/2006/EK tanácsi rendelet (Fehéroroszország elleni szankcióról szóló rendelet – BSR) 1u cikke megtiltja az EU hitelintézetei számára bármilyen betét elfogadását orosz vagy fehérorosz állampolgároktól, vagy Oroszországban vagy Fehéroroszországban lakó természetes személyektől, vagy Oroszországban vagy Fehéroroszországban alapított jogi személyektől, gazdálkodó egységektől vagy szervektől, ha a természetes vagy jogi személy, gazdálkodó egység vagy szerv betéteinek összértéke meghaladja a 100.000 eurót. Mind az RSR, mind a BSR tartalmaz különféle kivételeket és eltéréseket, amelyeket a szankciók figyelemmel kíséréséért felelős illetékes hatóságok engedélyezhetnek, miután megállapították, hogy az ilyen betét elfogadása megfelel az RSR és a BSR kivételeket és eltéréseket lehetővé tevő cikkeiben meghatározott rendelkezéseknek.
Az RSR 5g cikke és a BSR 1z cikke adatszolgáltatási kötelezettségeket állapít meg a hitelintézetek számára, amelyek az alábbi információkkal kötelesek ellátni a Bizottságot vagy azon tagállam illetékes nemzeti hatóságát, ahol találhatóak:
- orosz vagy fehérorosz állampolgárok vagy Oroszországban vagy Fehéroroszországban lakó természetes személyek, vagy Oroszországban vagy Fehéroroszországban alapított jogi személyek, gazdálkodó egységek vagy szervek által tartott 100.000 eurót meghaladó betétek felsorolása (az RSR-ben és a BSR-ben meghatározottak szerint);
- olyan orosz vagy fehérorosz állampolgárok vagy Oroszországban vagy Fehéroroszországban lakó természetes személyek 100.000 eurót meghaladó betéteire vonatkozó információk, akik valamilyen befektetői állampolgársági program vagy befektetői letelepedési program révén szerezték meg egy tagállamban az állampolgárságot vagy tartózkodási jogot.
Az 1. pontban meghatározott információkat legkésőbb 2022. május 27-ig kell szolgáltatni, 2022. február 26-i vonatkozási időpontra az RSR esetén és 2022. március 10-i időpontra a BSR esetén. A hitelintézetek 12 havonta kötelesek friss információval szolgálni az ilyen betétek összegeiről.
Jóllehet nincs határidő, a 2.) pontban meghatározott információkat a lehető leghamarabb szolgáltatni kell. Ez azt jelenti, hogy a hitelintézeteknek megfelelő intézkedést kell tenniük az információk gyors összegyűjtése érdekében. Az RSR 5g(1)(a) cikkében és a BSR 1z(a) cikkében előirányzott 2022. május 27-i határidő ésszerű időkeretet biztosít ezen információk továbbítására is.
Az EBA kidolgozta, továbbá az illetékes hatóságok és a Bizottság általi használatra elérhetővé tette az adatszolgáltatási táblát és az azzal kapcsolatos instrukciókat, hogy elősegítse az RSR 5g cikke és a BSR 1z cikke szerinti adatszolgáltatási kötelezettség teljesítését.
DOKUMENTUMOK
Instrukciók a betétekre vonatkozó adatszolgáltatáshoz
A betétekre vonatkozó adatszolgáltatás teljesítésére szolgáló sablonok (xlsx)