2022. október
31.
Az Európai Biztosítás- és Foglalkoztatóinyugdíj-hatóság (EIOPA) közzétette a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) termékek piacán az ár-érték arány értékelésére szolgáló módszertanát.
A módszertan közös európai megközelítést vázol fel arra vonatkozóan, hogy miként lehet azonosítani azokat a befektetési egységekhez kötött termékeket, amelyek gyenge vagy nem megfelelő ár-érték arányt kínálnak, és amelyek a nemzeti felügyeleti hatóságok (NCA-k) részéről szoros felügyeletet igényelnek a kockázatok megfelelő azonosításának, nyomon követésének és mérséklésének biztosítása érdekében. Ez egy háromszintű elemzésen alapuló, felülről lefelé irányuló folyamatot követ: a piac egészére kiterjedő értékelést, egy továbbfejlesztett termékelemzést, valamint a termékfelügyeleti és irányítási (POG) folyamat és dokumentáció értékelését. A módszertan minden egyes szint esetében különböző eszközöket jelöl meg, és tájékoztatást nyújt az elemzés elvégzésének módjáról.
Míg a módszertan célja az, hogy a nemzeti felügyeleti hatóságok által az ár-érték szempontok figyelembevételének minimális és egységes megközelítését biztosítsa, az EIOPA üdvözli és ösztönzi a nemzeti felügyeleti hatóságok által tett további lépéseket.
A módszertan egyértelműsíti a biztosítók és a forgalmazók számára a felügyeleti elvárásokat az ár-érték arány kezelésével kapcsolatban.
A valamennyi európai piacon egységes fogyasztói eredmények elérése érdekében, a módszertan rugalmasságot biztosít a piaci sajátosságok figyelembevételéhez és a felmerülő kockázatok, például a növekvő infláció, kezeléséhez.
Az EIOPA továbbra is foglalkozni fog az egyes befektetési egységekhez kötött termékeket érintő újonnan felmerülő kockázatokkal és kihívásokkal, többek között a jelenlegi magas infláció fényében, és várhatóan felülvizsgálja a módszertant, hogy az jobban türközze a felügyeleti tapasztalatokat.
TOVÁBB A MÓDSZERTAN ELOLVASÁSÁHOZ
Háttér
A módszertan az EIOPA által 2021 novemberében közzétett az ár-érték arányokról szóló felügyeleti nyilatkozat folytatásaként készült.