1. A folyamatos szűrés a szolgáltató tevékenységével arányosan végzendő el, és ez nem jelenti szükségszerűen a szűrés napi (24 órán belüli) rendszerességét?

A 14/2025. (VI. 16.) MNB rendelet 50. § (1) bekezdés értelmében szolgáltató az Európai Unió és az ENSZ BT által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedésekre vonatkozó szűrést folyamatosan végzi. A szűrés folyamatosságát huszonnégy órát meghaladóan akadályozó körülmény szolgáltató tudomására jutásáról és az ennek kiküszöbölésére foganatosított, illetve foganatosítani tervezett intézkedésekről a szolgáltató haladéktalanul, elektronikus formában, az MNB Elektronikus Rendszer Hitelesített Adatok Fogadásához megnevezésű rendszerén (a továbbiakban: ERA rendszer) keresztül tájékoztatja az MNB-t.

A folyamatos szűrés tehát nem jelenti azt, hogy az a szolgáltató tevékenységével arányosan végezhető. A folyamatosság a megszakítás-nélküliséget jelenti, amely esetén, ha a folyamatosság megszakad 24 óránál hosszabb időre, akkor az akadályozó körülményről az MNB-t haladéktalanul tájékoztatni szükséges.

 

2. Hogyan történik a 14/2025. (VI. 16.) MNB rendelet 40. § (1) és 50. § (1) bekezdésében foglalt a szűrési folyamatokat akadályozó körülmények bejelentésének gyakorlati végrehajtása?

A 14/2025. (VI. 16.) MNB rendelet 40. § (1) bekezdése, valamint 50. § (1) bekezdése alapján a szolgáltató a szankciós szűrést folyamatosan végzi. A szűrés folyamatosságát huszonnégy órát meghaladóan akadályozó körülmény szolgáltató tudomására jutásáról és az ennek kiküszöbölésére foganatosított, illetve foganatosítani tervezett intézkedésekről a szolgáltató haladéktalanul, elektronikus formában, az ERA rendszeren keresztül tájékoztatja az MNB-t.

A szolgáltató a 14/2025. (VI. 16.) MNB rendelet 40. § (1) és 50. § (1) bekezdésében foglalt akadályozó körülmények bejelentését az ERA rendszerben elérhető űrlapok közül a „PVO_1003_v1 Pénzmosás - Folyamatos Felügyelés” elnevezésű űrlapon keresztül teheti meg. 

 

3. A 14/2025. (VI. 16.) MNB rendelet 38.§ (2) bekezdése alapján a szolgáltató saját szcenáriói által generált riasztásokat milyen határidővel kell feldolgozni?

Az MNB és ezzel együtt a jogszabály célja, hogy a szolgáltató minden pénzmosás gyanús ügyletet és ügyfelet érintő szűrést hatékonyan és eredményesen tudjon feldolgozni. A jogalkotás során lefolytatott társadalmi konzultációt is figyelembe véve a 14/2025. (VI. 16.) MNB rendelet 38.§ (2) bekezdése nem ad felmentést arra, hogy saját szcenáriói tekintetében a szolgáltató saját maga döntsön a feldolgozás határidejéről, így a szolgáltatóknak már egyértelműen minden kiszűrt ügyfél, ügylet elemzését és értékelését kockázat alapon, de legfeljebb 60 munkanapon belül kell elvégeznie.